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# 如何在 AgencyHandy 中設定信用額度

> 透過預付信用系統提供服務——建立套餐、設定兌換率，讓客戶購買並使用信用額度來支付服務和發票。

信用額度讓您可以透過預付費系統提供服務。您建立附有價格的信用套餐，設定兌換率來定義一個貨幣單位能購買多少信用額度，客戶提前購買信用額度。當客戶訂購服務或支付發票時，AgencyHandy 將價格轉換為信用額度，扣除所需金額，並在完整的稽核記錄中記錄每筆交易。

## 信用額度如何運作

信用額度系統有三個組成部分：

* **信用套餐**: 客戶購買的信用額度套組（例如，50美元購買500信用額度）。
* **兌換率**: 將服務的貨幣價格轉換為信用額度的規則（例如，1美元 = 10信用額度）。
* **信用餘額**: 客戶可用於購買服務或支付發票的可用信用額度。

**範例：** 一項服務費用為3.51美元，兌換率為1美元 = 10信用額度。

`3.51美元 × 10 = 35.1信用額度 → 向上取整為36信用額度`

AgencyHandy 始終向上取整到最近的整數信用額度。

## 啟用信用付款

在客戶能夠購買或使用信用額度之前，您需要開啟此功能。

<Steps>
  <Step title="導航到信用額度">
    在左側邊欄中，前往 **信用額度**。
  </Step>

  <Step title="打開開關">
    啟用 **允許信用付款** 開關。
  </Step>
</Steps>

**啟用後**，客戶可以：

* 在客戶入口中查看信用餘額小工具。
* 存取信用額度頁面並購買套餐。
* 提交信用請求。
* 在購買服務時使用 **用信用額度購買**。
* 在發票上使用 **用信用額度支付**。

**停用後**，信用小工具和所有信用選項將從客戶入口中隱藏。現有信用餘額將被保留，客戶仍可使用其他付款方式。

## 建立信用套餐

信用套餐是客戶購買以將信用額度充入帳戶的內容。

<Steps>
  <Step title="開啟信用套餐設定">
    導航到 **信用額度 → 設定 → 信用套餐**。
  </Step>

  <Step title="新增套餐">
    點擊 **+ 套餐**。
  </Step>

  <Step title="填寫詳情">
    輸入套餐名稱、包含的信用額度數量、貨幣和價格。
  </Step>

  <Step title="儲存">
    點擊 **建立**。
  </Step>
</Steps>

## 管理兌換率

兌換率決定了根據貨幣價格需要多少信用額度來獲取服務。您可以為每種貨幣設定不同的兌換率。

<Steps>
  <Step title="開啟兌換率設定">
    導航到 **信用額度 → 設定 → 兌換率**。
  </Step>

  <Step title="新增兌換率">
    點擊 **+ 新增兌換率**。
  </Step>

  <Step title="設定兌換率">
    選擇貨幣並輸入相當於該貨幣一個單位的信用額度數量。
  </Step>

  <Step title="儲存">
    點擊 **儲存**。
  </Step>
</Steps>

**兌換率範例：**

| 貨幣  | 兌換率          |
| --- | ------------ |
| USD | 1美元 = 10信用額度 |
| EUR | 1歐元 = 9信用額度  |
| GBP | 1英鎊 = 12信用額度 |

<Note>
  每種貨幣在任何時候只能存在一個活躍的兌換率。
</Note>

## 自動與手動信用購買

信用額度添加到客戶帳戶的方式取決於所使用的付款方式。

**自動**（無需審批）：

* Stripe
* PayPal

付款成功後立即添加信用額度。

**手動**（需要機構審批）：

* 銀行轉帳
* 加密貨幣

當客戶透過手動方式付款時，會建立一個信用請求。您必須審查並批准它，然後才能添加信用額度。

## 管理信用請求

<Steps>
  <Step title="開啟信用請求">
    導航到 **帳單 → 信用額度**。
  </Step>

  <Step title="找到待處理請求">
    查看客戶名稱、付款金額和請求的信用額度數量。
  </Step>

  <Step title="批准或拒絕">
    點擊 **接受** 以新增信用額度，或點擊 **拒絕** 以拒絕。
  </Step>
</Steps>

**請求狀態：**

* **待處理**: 已提交，等待審查。
* **已接受**: 已批准；信用額度已新增到客戶餘額。
* **已拒絕**: 已拒絕；未新增任何信用額度。

## 查看客戶信用額度

<Steps>
  <Step title="開啟客戶資料">
    導航到 **客戶** 並點擊客戶名稱。
  </Step>

  <Step title="進入信用額度標籤">
    選擇 **信用額度** 標籤。
  </Step>
</Steps>

信用額度標籤顯示客戶的可用餘額、完整交易記錄、累計餘額和交易參考。

## 了解信用交易

每項信用活動都記錄在客戶的交易記錄中。

**入帳**: 新增到帳戶的信用額度：

* 購買信用套餐
* 批准的信用請求

**出帳**: 從帳戶中扣除的信用額度：

* 用信用額度購買的服務
* 用信用額度支付的發票

每筆交易顯示日期、類型、參考、信用金額和累計餘額，提供完整的稽核跟蹤。