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# 如何在 AgencyHandy 中设置信用额度

> 通过预付信用系统提供服务——创建套餐、设置兑换率，让客户购买并使用信用额度来支付服务和发票。

信用额度让您可以通过预付费系统提供服务。您创建带有价格的信用套餐，设置兑换率来定义一个货币单位能购买多少信用额度，客户提前购买信用额度。当客户订购服务或支付发票时，AgencyHandy 将价格转换为信用额度，扣除所需金额，并在完整的审计跟踪中记录每笔交易。

## 信用额度如何运作

信用额度系统有三个组成部分：

* **信用套餐**: 客户购买的信用额度捆绑包（例如，50美元购买500信用额度）。
* **兑换率**: 将服务的货币价格转换为信用额度的规则（例如，1美元 = 10信用额度）。
* **信用余额**: 客户可用于购买服务或支付发票的可用信用额度。

**示例：** 一项服务费用为3.51美元，兑换率为1美元 = 10信用额度。

`3.51美元 × 10 = 35.1信用额度 → 向上取整为36信用额度`

AgencyHandy 始终向上取整到最近的整数信用额度。

## 启用信用付款

在客户能够购买或使用信用额度之前，您需要开启此功能。

<Steps>
  <Step title="导航到信用额度">
    在左侧边栏中，前往 **信用额度**。
  </Step>

  <Step title="打开开关">
    启用 **允许信用付款** 开关。
  </Step>
</Steps>

**启用后**，客户可以：

* 在客户门户中查看信用余额小组件。
* 访问信用额度页面并购买套餐。
* 提交信用请求。
* 在购买服务时使用 **用信用额度购买**。
* 在发票上使用 **用信用额度支付**。

**禁用后**，信用小组件和所有信用选项将从客户门户中隐藏。现有信用余额将被保留，客户仍可使用其他付款方式。

## 创建信用套餐

信用套餐是客户购买以将信用额度充入账户的内容。

<Steps>
  <Step title="打开信用套餐设置">
    导航到 **信用额度 → 设置 → 信用套餐**。
  </Step>

  <Step title="添加套餐">
    点击 **+ 套餐**。
  </Step>

  <Step title="填写详情">
    输入套餐名称、包含的信用额度数量、货币和价格。
  </Step>

  <Step title="保存">
    点击 **创建**。
  </Step>
</Steps>

## 管理兑换率

兑换率决定了根据货币价格需要多少信用额度来获取服务。您可以为每种货币设置不同的兑换率。

<Steps>
  <Step title="打开兑换率设置">
    导航到 **信用额度 → 设置 → 兑换率**。
  </Step>

  <Step title="添加兑换率">
    点击 **+ 添加兑换率**。
  </Step>

  <Step title="配置兑换率">
    选择货币并输入相当于该货币一个单位的信用额度数量。
  </Step>

  <Step title="保存">
    点击 **保存**。
  </Step>
</Steps>

**示例兑换率：**

| 货币  | 兑换率          |
| --- | ------------ |
| USD | 1美元 = 10信用额度 |
| EUR | 1欧元 = 9信用额度  |
| GBP | 1英镑 = 12信用额度 |

<Note>
  每种货币在任何时候只能存在一个活跃的兑换率。
</Note>

## 自动与手动信用购买

信用额度添加到客户账户的方式取决于所使用的付款方式。

**自动**（无需审批）：

* Stripe
* PayPal

支付成功后立即添加信用额度。

**手动**（需要机构审批）：

* 银行转账
* 加密货币

当客户通过手动方式付款时，会创建一个信用请求。您必须审查并批准它，然后才能添加信用额度。

## 管理信用请求

<Steps>
  <Step title="打开信用请求">
    导航到 **账单 → 信用额度**。
  </Step>

  <Step title="找到待处理请求">
    查看客户名称、付款金额和请求的信用额度数量。
  </Step>

  <Step title="批准或拒绝">
    点击 **接受** 以添加信用额度，或点击 **拒绝** 以拒绝。
  </Step>
</Steps>

**请求状态：**

* **待处理**: 已提交，等待审查。
* **已接受**: 已批准；信用额度已添加到客户余额。
* **已拒绝**: 已拒绝；未添加任何信用额度。

## 查看客户信用额度

<Steps>
  <Step title="打开客户资料">
    导航到 **客户** 并点击客户名称。
  </Step>

  <Step title="进入信用额度标签">
    选择 **信用额度** 标签。
  </Step>
</Steps>

信用额度标签显示客户的可用余额、完整交易历史、累计余额和交易参考。

## 了解信用交易

每项信用活动都记录在客户的交易历史中。

**入账**: 添加到账户的信用额度：

* 购买信用套餐
* 批准的信用请求

**出账**: 从账户中扣除的信用额度：

* 用信用额度购买的服务
* 用信用额度支付的发票

每笔交易显示日期、类型、参考、信用金额和累计余额，提供完整的审计跟踪。