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信用额度让您可以通过预付费系统提供服务。您创建带有价格的信用套餐，设置兑换率来定义一个货币单位能购买多少信用额度，客户提前购买信用额度。当客户订购服务或支付发票时，AgencyHandy 将价格转换为信用额度，扣除所需金额，并在完整的审计跟踪中记录每笔交易。

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信用额度如何运作

信用额度系统有三个组成部分：
  • 信用套餐: 客户购买的信用额度捆绑包（例如，50美元购买500信用额度）。
  • 兑换率: 将服务的货币价格转换为信用额度的规则（例如，1美元 = 10信用额度）。
  • 信用余额: 客户可用于购买服务或支付发票的可用信用额度。
示例： 一项服务费用为3.51美元，兑换率为1美元 = 10信用额度。 3.51美元 × 10 = 35.1信用额度 → 向上取整为36信用额度 AgencyHandy 始终向上取整到最近的整数信用额度。

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启用信用付款

在客户能够购买或使用信用额度之前，您需要开启此功能。
1

导航到信用额度

在左侧边栏中，前往 信用额度。
2

打开开关

启用 允许信用付款 开关。
启用后，客户可以：
  • 在客户门户中查看信用余额小组件。
  • 访问信用额度页面并购买套餐。
  • 提交信用请求。
  • 在购买服务时使用 用信用额度购买。
  • 在发票上使用 用信用额度支付。
禁用后，信用小组件和所有信用选项将从客户门户中隐藏。现有信用余额将被保留，客户仍可使用其他付款方式。

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创建信用套餐

信用套餐是客户购买以将信用额度充入账户的内容。
1

打开信用套餐设置

导航到 信用额度 → 设置 → 信用套餐。
2

添加套餐

点击 + 套餐。
3

填写详情

输入套餐名称、包含的信用额度数量、货币和价格。
4

保存

点击 创建。

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管理兑换率

兑换率决定了根据货币价格需要多少信用额度来获取服务。您可以为每种货币设置不同的兑换率。
1

打开兑换率设置

导航到 信用额度 → 设置 → 兑换率。
2

添加兑换率

点击 + 添加兑换率。
3

配置兑换率

选择货币并输入相当于该货币一个单位的信用额度数量。
4

保存

点击 保存。
示例兑换率：
每种货币在任何时候只能存在一个活跃的兑换率。

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自动与手动信用购买

信用额度添加到客户账户的方式取决于所使用的付款方式。 自动（无需审批）：
  • Stripe
  • PayPal
支付成功后立即添加信用额度。 手动（需要机构审批）：
  • 银行转账
  • 加密货币
当客户通过手动方式付款时，会创建一个信用请求。您必须审查并批准它，然后才能添加信用额度。

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管理信用请求

1

打开信用请求

导航到 账单 → 信用额度。
2

找到待处理请求

查看客户名称、付款金额和请求的信用额度数量。
3

批准或拒绝

点击 接受 以添加信用额度，或点击 拒绝 以拒绝。
请求状态：
  • 待处理: 已提交，等待审查。
  • 已接受: 已批准；信用额度已添加到客户余额。
  • 已拒绝: 已拒绝；未添加任何信用额度。

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查看客户信用额度

1

打开客户资料

导航到 客户 并点击客户名称。
2

进入信用额度标签

选择 信用额度 标签。
信用额度标签显示客户的可用余额、完整交易历史、累计余额和交易参考。

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了解信用交易

每项信用活动都记录在客户的交易历史中。 入账: 添加到账户的信用额度：
  • 购买信用套餐
  • 批准的信用请求
出账: 从账户中扣除的信用额度：
  • 用信用额度购买的服务
  • 用信用额度支付的发票
每笔交易显示日期、类型、参考、信用金额和累计余额，提供完整的审计跟踪。