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Los créditos le permiten ofrecer servicios a través de un sistema prepago. Usted crea paquetes de créditos con un precio, establece tasas de conversión que definen cuántos créditos compra una unidad de moneda, y los clientes compran créditos por adelantado. Cuando un cliente solicita un servicio o paga una factura, AgencyHandy convierte el precio en créditos, deduce el importe requerido y registra cada transacción en un registro completo.

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Cómo funcionan los créditos

El sistema de créditos tiene tres componentes:
  • Paquetes de créditos: conjuntos de créditos que los clientes compran (por ejemplo, 500 créditos por $50).
  • Tasas de conversión: reglas que convierten el precio en moneda de un servicio en créditos (por ejemplo, 1 USD = 10 créditos).
  • Saldo de créditos: los créditos disponibles que un cliente puede gastar en servicios o facturas.
Ejemplo: Un servicio cuesta $3.51 y la tasa de conversión es 1 USD = 10 créditos. $3.51 × 10 = 35.1 créditos → redondeado a 36 créditos AgencyHandy siempre redondea al crédito entero más cercano.

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Activar los pagos con crédito

Antes de que los clientes puedan comprar o usar créditos, debe activar la función.
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Navegar a Créditos

En la barra lateral izquierda, vaya a Créditos.
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Activar el interruptor

Active el interruptor Permitir pago con crédito.
Cuando está activado, los clientes pueden:
  • Ver su widget de saldo de créditos en el portal del cliente.
  • Acceder a la página de Créditos y comprar paquetes.
  • Enviar solicitudes de créditos.
  • Usar Comprar con crédito durante el pago de servicios.
  • Usar Pagar con crédito en facturas.
Cuando está desactivado, el widget de créditos y todas las opciones de crédito se ocultan en el portal del cliente. Los saldos de créditos existentes se conservan y los clientes pueden seguir usando otros métodos de pago.

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Crear paquetes de créditos

Los paquetes de créditos son lo que los clientes compran para cargar créditos en su cuenta.
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Abrir configuración de paquetes de créditos

Vaya a Créditos → Configuración → Paquetes de créditos.
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Agregar un paquete

Haga clic en + Paquete.
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Completar los detalles

Ingrese un nombre de paquete, la cantidad de créditos incluidos, la moneda y el precio.
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Guardar

Haga clic en Crear.

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Gestionar tasas de conversión

Las tasas de conversión determinan cuántos créditos se requieren para un servicio según su precio en moneda. Puede establecer una tasa diferente por moneda.
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Abrir configuración de tasas de conversión

Vaya a Créditos → Configuración → Tasas de conversión.
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Agregar una tasa

Haga clic en + Agregar tasa de conversión.
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Configurar la tasa

Seleccione una moneda e ingrese la cantidad de créditos equivalente a una unidad de esa moneda.
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Guardar

Haga clic en Guardar.
Tasas de ejemplo:
MonedaTasa
USD1 USD = 10 créditos
EUR1 EUR = 9 créditos
GBP1 GBP = 12 créditos
Solo puede existir una tasa de conversión activa por moneda en un momento dado.

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Compras de créditos automáticas vs manuales

La forma en que se agregan créditos a la cuenta de un cliente depende del método de pago utilizado. Automático (sin necesidad de aprobación):
  • Stripe
  • PayPal
Los créditos se agregan inmediatamente después de un pago exitoso. Manual (requiere aprobación de la agencia):
  • Transferencia bancaria
  • Criptomoneda
Cuando un cliente paga mediante un método manual, se crea una solicitud de crédito. Debe revisarla y aprobarla antes de que se agreguen los créditos.

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Gestionar solicitudes de créditos

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Abrir solicitudes de créditos

Vaya a Facturación → Créditos.
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Localizar solicitudes pendientes

Revise el nombre del cliente, el importe del pago y la cantidad de créditos solicitados.
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Aprobar o rechazar

Haga clic en Aceptar para agregar los créditos, o en Rechazar para declinar.
Estados de solicitud:
  • Pendiente: enviado y en espera de revisión.
  • Aceptado: aprobado; los créditos se han agregado al saldo del cliente.
  • Rechazado: declinado; no se agregaron créditos.

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Ver créditos de un cliente

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Abrir el perfil del cliente

Vaya a Clientes y haga clic en el nombre de un cliente.
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Ir a la pestaña Créditos

Seleccione la pestaña Créditos.
La pestaña Créditos muestra el saldo disponible del cliente, el historial completo de transacciones, el saldo acumulado y las referencias de transacciones.

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Entender las transacciones de créditos

Cada actividad de crédito se registra en el historial de transacciones del cliente. Entrada: créditos agregados a la cuenta:
  • Compra de paquete de créditos
  • Solicitud de crédito aprobada
Salida: créditos deducidos de la cuenta:
  • Servicio comprado con créditos
  • Factura pagada con créditos
Cada transacción muestra la fecha, el tipo, la referencia, el importe en créditos y el saldo acumulado, proporcionando un registro de auditoría completo.