Como configurar crédito no AgencyHandy

Os créditos permitem-lhe oferecer serviços através de um sistema pré-pago. Cria pacotes de créditos com um preço, define taxas de conversão que determinam quantos créditos uma unidade de moeda compra, e os clientes compram créditos antecipadamente. Quando um cliente encomenda um serviço ou paga uma fatura, o AgencyHandy converte o preço em créditos, deduz o valor necessário e regista cada transação numa trilha de auditoria completa.

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Como funcionam os créditos

O sistema de créditos tem três componentes:

• Pacotes de créditos: conjuntos de créditos que os clientes compram (por exemplo, 500 créditos por $50).
• Taxas de conversão: regras que convertem o preço em moeda de um serviço em créditos (por exemplo, 1 USD = 10 créditos).
• Saldo de créditos: os créditos disponíveis que um cliente pode gastar em serviços ou faturas.

Exemplo: Um serviço custa $3,51 e a taxa de conversão é 1 USD = 10 créditos. $3,51 × 10 = 35,1 créditos → arredondado para 36 créditos O AgencyHandy arredonda sempre para o crédito inteiro mais próximo.

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Ativar pagamentos por crédito

Antes de os clientes poderem comprar ou utilizar créditos, tem de ativar a funcionalidade. Quando ativado, os clientes podem:

• Ver o widget de saldo de créditos no portal do cliente.
• Aceder à página de Créditos e comprar pacotes.
• Submeter pedidos de créditos.
• Usar Comprar com créditos durante o checkout de serviços.
• Usar Pagar com créditos nas faturas.

Quando desativado, o widget de créditos e todas as opções de crédito ficam ocultos no portal do cliente. Os saldos de créditos existentes são mantidos e os clientes podem continuar a usar outros métodos de pagamento.

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Criar pacotes de créditos

Os pacotes de créditos são o que os clientes compram para carregar créditos na sua conta.

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Gerir taxas de conversão

As taxas de conversão determinam quantos créditos são necessários para um serviço com base no seu preço em moeda. Pode definir uma taxa diferente por moeda. Taxas de exemplo:

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Compras de créditos automáticas vs manuais

A forma como os créditos são adicionados à conta de um cliente depende do método de pagamento utilizado. Automático (sem necessidade de aprovação):

• Stripe
• PayPal

Os créditos são adicionados imediatamente após um pagamento bem-sucedido. Manual (requer aprovação da agência):

• Transferência bancária
• Criptomoeda

Quando um cliente paga através de um método manual, é criado um pedido de crédito. Tem de o rever e aprovar antes de os créditos serem adicionados.

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Gerir pedidos de créditos

Estados dos pedidos:

• Pendente: submetido e a aguardar revisão.
• Aceite: aprovado; os créditos foram adicionados ao saldo do cliente.
• Rejeitado: recusado; nenhum crédito foi adicionado.

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Ver créditos de um cliente

O separador Créditos mostra o saldo disponível do cliente, o historial completo de transações, o saldo acumulado e as referências de transações.

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Compreender as transações de créditos

Cada atividade de crédito é registada no historial de transações do cliente. Entrada: créditos adicionados à conta:

• Compra de pacote de créditos
• Pedido de crédito aprovado

Saída: créditos deduzidos da conta:

• Serviço comprado com créditos
• Fatura paga com créditos

Cada transação mostra a data, o tipo, a referência, o valor em créditos e o saldo acumulado, proporcionando uma trilha de auditoria completa.